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擴大金融“朋友圈”——產業鏈財務公司聯手推動“轉貼現”

來源:默認部門     作者:新聞中心     發布時間:2020年08月14日              

近日,中國電科財務公司與中國電子財務有限責任公司(以下簡稱“電子財務”)成功聯手,將在“中國電科”持有的商業承兌匯票,成功轉至“中國電子”,實現應付/應收票據在“中國電子”集團內合并抵消。屆時,該筆票據在到期日當天由“中國電子”集團內兩家單位完成資金劃轉,按時順利結清。

據悉,“轉貼現”是指金融機構將貼進的未到期票據,再以貼現方式向另一金融機構轉讓的票據行為,是金融機構之間進行短期資金融通的一種方式。相比于傳統轉貼現業務,財務公司此次業務有以下創新點:轉讓的是商業承兌匯票,合作機構為產業鏈條上的相關財務公司,轉入方占用票據承兌人授信,應付/應收票據實現集團內回流。

此次業務嘗試,以低于市場的成本盤活了“中國電科”成員單位的應收票據,以雙方財務公司的同業合作為橋梁,將“中國電科”的應收票據轉出至“中國電子”,最終票據付款人與票據收款人均在“中國電子”集團內,實現商業承兌匯票在兩個集團間的流轉。該項業務降低了“中國電科”持有票據按時回款的風險,減少了應收票據規模,同時 “中國電子”應付/應收票據可在合并報表時實現內部抵消,雙方集團在盤活金融資源、深化產業合作、構建和諧生態圈等方面邁出了堅實一步。

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